Tác giả: Luật sư Zhang Zhi Dan, trưởng Chi nhánh Văn phòng luật sư Yingke thành phố Bắc Kinh tại Hà Nội

Bạn không thể kiểm tra tín dụng cá nhân của khách hàng, đến khi bị mất tiền rồi, khóc cũng chẳng có tác dụng gì.

Rất đơn giản, tôi sẽ chỉ cho bạn cách kiểm tra tín dụng cá nhân khách hàng.

Xin chào các bạn, tôi là luật sư Đan và tôi sẽ giúp bạn giải quyết các vấn đề pháp lý thương mại quốc tế. Thị trường thương mại quốc tế dưới nhiều áp lực lớn như chống toàn cầu hoá, suy thoái phía cầu, dịch chuyển chuỗi cung ứng,… đã chuyển sang “thời kỳ ngủ đông”, nên việc mở rộng và giữ chân khách hàng cũ cũng ngày càng khó khăn!

Trong tình thế bất lợi như vậy, nếu chúng ta lại gặp phải nhưng khách hàng nợ chây ì thì sẽ còn tệ hơn! Vậy làm thế nào để ngăn chặn tình trạng nợ chây ì khách hàng một cách hiệu quả? Trên thực tế, hầu hết các rủi ro có thể tránh được một cách hiệu quả bằng cách tiến hành kiểm tra lý lịch và điều tra tín dụng toàn diện, chi tiết đối với khách hàng trước khi giao dịch.

Với kinh nghiệm nhiều năm trong nghề và giúp cho nhiều công ty nước ngoài thắng kiện. Hôm nay Luật sư Đan sẽ giới thiệu với các bạn một số cách để tiến hành điều tra tín dụng khách hàng, các bạn hãy nhấn like, theo dõi, lưu và chia sẻ để biết thêm thông tin nhé.

Việc điều tra tín dụng của khách hàng nước ngoài là điều vô cùng cần thiết đối với hầu hết các công ty khi tham gia kinh doanh xuất nhập khẩu. Nhìn chung, nội dung và phạm vi điều tra chủ yếu bao gồm 05 khía cạnh như sau:

(1) Cơ cấu tổ chức của doanh nghiệp nước ngoài, bao gồm tính chất, lịch sử thành lập, cơ cấu tổ chức nội bộ, người phụ trách chính và các chức vụ, chi nhánh của doanh nghiệp. Trong quá trình điều tra, tên tiếng Trung, tiếng Anh cũng như địa chỉ chi tiết của các doanh nghiệp cần được làm rõ để tránh sai sót.

(2) Tình hình chính trị, chủ yếu đề cập đến nền tảng chính trị của người phụ trách công ty, mối quan hệ với giới chính trị và thái độ chính trị đối với Việt Nam.

(3) Tình trạng tín dụng, bao gồm cả hai khía cạnh vốn và tín dụng của doanh nghiệp. Quỹ là vốn đăng ký, tài sản và nợ phải trả của doanh nghiệp; tín nhiệm thể hiện phong cách kinh doanh, danh tiếng hoạt động của doanh nghiệp. Đây là nội dung chính của việc điều tra tín dụng khách hàng, đặc biệt chúng ta nên chú ý hơn đến những người trung gian, chẳng hạn như một số khách hàng sẵn sàng đàm phán với chúng tôi về những dự án đầu tư trị giá hàng trăm triệu đô la, nhưng sau khi điều tra, vốn đăng ký của họ bị giảm. chỉ có vài trăm nghìn đô la. Chúng ta nên đặt dấu chấm hỏi cho những khách hàng như vậy.

(4) Phạm vi kinh doanh chủ yếu đề cập đến hàng hóa do doanh nghiệp sản xuất hoặc vận hành và tính chất của hoạt động kinh doanh, dù đó là đại lý, nhà sản xuất hay nhà bán buôn bán lẻ.

5) Năng lực kinh doanh, doanh thu hàng năm, kênh bán hàng, phương thức kinh doanh, quan hệ giao thương trên thị trường trong nước và quốc tế. Ngoài ra, sau khi điều tra tín dụng của khách hàng, nên lập thẻ hồ sơ để tham khảo, hồ sơ khách hàng phải được lập theo danh mục. Tóm lại, chúng ta phải khéo tận dụng thế mạnh của các loại khách hàng khác nhau để phục vụ mình. ​

Điều đặc biệt quan trọng cần nhấn mạnh là việc thu thập thông tin này chỉ là một phần của cuộc điều tra. Một nhiệm vụ quan trọng khác đối với công ty là tổ chức và phân tích những thông tin có giá trị này. Tất nhiên, trước đó phải loại bỏ những thông tin không chính xác, chẳng hạn như khi lấy thông tin qua Internet, cần đặc biệt chú ý đến nguồn thông tin, điều này đòi hỏi phải xem xét cách thức lấy thông tin. ​

Có nhiều cách để có được thông tin trên, thường bao gồm: lấy hồ sơ tín dụng từ ngân hàng và các tổ chức tài chính khác; yêu cầu thông tin từ tòa án để tìm hiểu xem bên kia có hồ sơ dân sự và hình sự cũng như nhiều hồ sơ phá sản hay không; thông qua chờ hồ sơ tìm hiểu tình trạng tài sản đứng tên bên kia, hỏi các cơ quan nhà nước có liên quan, kiểm tra báo, tạp chí và các thông tin truyền thông khác, ngoài ra, tận dụng tốt các nguồn tài liệu miễn phí trên Internet, nắm bắt các thông tin để có thể dễ dàng có được thông tin chi tiết đầy đủ của khách hàng.

Đối với các công ty kinh doanh xuất nhập khẩu, việc điều tra uy tín tín dụng của khách hàng nước ngoài là đặc biệt quan trọng, vì khoảng cách địa lý nên sẽ có khó khăn nhất định khi thực hiện. Nói chung, có 03 cách để tiến hành điều tra tín dụng đối với khách hàng nước ngoài như sau:

(1) Thông qua điều tra ngân hàng, đây là cách phổ biến nhất, theo thông lệ quốc tế, điều tra tình huống khách hàng thuộc phạm vi hoạt động kinh doanh của ngân hàng, nếu nước chúng tôi, Ngân hàng Trung Quốc thường được giao nhiệm vụ xử lý.

(2) Tiến hành điều tra thông qua các tập đoàn công nghiệp và thương mại nước ngoài, chẳng hạn như phòng thương mại, công hội, hiệp hội thương mại. Thông thường thì các doanh nghiệp nước ngoài sẽ được giao nhiệm vụ điều tra tình hình của các doanh nghiệp địa phương. Tuy nhiên, tín dụng thu được qua kênh này có độ tin cậy không cao và cần được phân tích cẩn thận.

 (3) Các tài liệu thu được thông qua các văn phòng ở nước ngoài và sự kiểm tra của khách hàng trong hoạt động kinh doanh thực tế nhìn chung tương đối cụ thể và đáng tin cậy, đồng thời có giá trị tham khảo lớn cho việc phát triển kinh doanh. Ngoài ra, danh bạ công ty, niên giám nhà sản xuất và các tài liệu liên quan khác được xuất bản ở nước ngoài cũng có giá trị tham khảo nhất định để hiểu rõ phạm vi kinh doanh và hoạt động của khách hàng.

(4) Ngoài ra, các bạn cũng có thể ủy thác cho luật sư Đan tiến hành điều tra.

Luật sư Đan quen thuộc với mạng lưới quan hệ, môi trường kinh doanh và tư pháp của Trung Quốc, đồng thời có kinh nghiệm kiện tụng phong phú. Nếu bạn cần điều tra tình trạng tín dụng của khách hàng từ nước ngoài, đừng lo lắng, Luật sư Đan sẽ thay bạn làm tất cả. Ngoài 119 chi nhánh tại Trung Quốc, Công ty Luật Yingke còn thành lập chi nhánh tại hơn 30 quốc gia ở Châu Âu, Hoa Kỳ, Châu Phi và Châu Á. Các luật sư của Yingke có mặt trên khắp thế giới, có nhiều kênh thu thập và cơ sở dữ liệu đầy đủ, phân tích toàn diện về tình trạng tín dụng và khả năng trả nợ của doanh nghiệp ở nước ngoài để xây dựng phương án thu nợ phù hợp nhất dựa trên đặc điểm của khách hàng. Đồng thời, doanh nghiệp cũng  tập trung sức lực và thời gian của mình để những khách hàng thanh toán hóa đơn đúng hạn.

———————————————————————————————————————————————

Nếu doanh nghiệp nào còn  lo lắng về việc bị khách hàng nước ngoài nợ chây ì, hãy liên hệ ngay với chúng tôi như sau:

Chi nhánh Văn phòng luật sư Yingke thành phố Bắc Kinh tại Hà Nội

Địa chỉ: Lô A1L3-04+05, tòa A1 Dự án Ecolife Capitol, 58 Tố Hữu, phường Mễ Trì, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội

Người liên hệ: Luật sư Zhang Zhi Dan

Điện thoại: + 84 859800354（Việt Nam）

Zalo:  (+86)13481033546

———————————————————————————————————————————————

Thông báo đặc biệt

Không được phép sao chép bất kỳ nội dung văn bản, hình ảnh, âm thanh và video (nếu có) trong bài viết này khi chưa được ủy quyền. Nếu có nhu cầu chia sẻ hoặc trích dẫn, vui lòng liên hệ với chúng tôi để được ủy quyền, đồng thời phải ghi rõ nguồn và thông tin tác giả khi chia sẻ.

Nội dung của bài viết này chỉ nhằm mục đích trao đổi thông tin và không đại diện cho quan điểm, đề xuất hoặc cơ sở ra quyết định pháp lý của Chi nhánh Văn Phòng Luật sư Ying Ke Thành phố Bắc Kinh tại Hà Nội hoặc Đội ngũ luật sư của văn phòng. Nếu bạn cần hỗ trợ tư vấn pháp lý hoặc phân tích chuyên môn, vui lòng liên hệ với chúng tôi.